Administración del flujo de efectivo: 8 acciones que ponen más efectivo en su empresa este trimestre

Según la Reserva Federal, más de un tercio de las pequeñas empresas con empleados reportó un flujo de efectivo irregular el año pasado, y al 54% lo afectó el aumento de los costos. Las empresas que mantienen el control no siempre son las más rentables. Son las que ven venir la brecha y actúan primero.

Elabore su pronóstico de 13 semanas en tres pasos

1. Empiece con el efectivo real: su saldo bancario conciliado de hoy.
2. Registre cada dólar que entra y sale por semana: los pagos de clientes en la fecha en que se acreditarán, además de la nómina, el alquiler, los impuestos, los proveedores y los pagos de préstamos.
3. Compárelo con los resultados reales cada semana. Las diferencias le muestran dónde fallan sus supuestos.

Ocho acciones que liberan efectivo

1. Facture el mismo día en que termina el trabajo.
2. Acepte pagos electrónicos y configure pagos automáticos para los clientes recurrentes.
3. Revise cada semana su reporte de antigüedad de cuentas por cobrar.
4. Pida anticipos o facturación por etapas en los trabajos grandes.
5. Negocie plazos más largos con los proveedores antes de hacer el pedido.
6. Reduzca el inventario de lenta rotación.
7. Revise cada trimestre las suscripciones y los gastos recurrentes.
8. Mantenga una cuenta exclusiva para reservas e impuestos.

Cuándo cubrir la brecha con financiamiento

Si la brecha es temporal y usted sabe con qué efectivo se cerrará, el financiamiento puede mantenerlo a la ofensiva:

Señales de alerta que el financiamiento no resolverá

Si el pronóstico muestra un déficit que continúa después de cerrarse la brecha, o si el nuevo financiamiento serviría principalmente para pagar otra obligación de corto plazo, corrija primero los precios y los costos. El financiamiento funciona mejor como combustible, no como parche.

Contenido solo educativo; no constituye asesoría financiera, legal, contable ni fiscal, ni una oferta de financiamiento. Alta Business Loans es una correduría de financiamiento empresarial, no un prestamista directo. El prestamista que financia una transacción determina de forma independiente la elegibilidad, la aprobación, las tasas, los términos y la disponibilidad del financiamiento. Los datos citados están vigentes a la fecha de publicación y pueden cambiar.